Como acompanhar crédito e inadimplência na carteira
Onde acessar: CRM → Crédito; Inadimplência
Use estas telas para priorizar a revisão de risco e cobrança. Elas mostram registros da plataforma e não substituem análise externa de crédito.
Crédito
- Aplique os filtros da carteira e do responsável.
- Examine clientes bloqueados e próximos do limite.
- Abra o cadastro e confira limite, bloqueio e motivo.
- Confira os compromissos que consomem o crédito e os documentos em aberto.
- Faça uma decisão conforme a política da empresa e registre a informação apropriada na ficha.
Limite, crédito disponível e valor vencido são medidas diferentes. Um cliente pode estar próximo do limite com títulos ainda a vencer. Não trate todo compromisso como atraso.
Inadimplência
- Selecione o recorte disponível.
- Identifique clientes e valores vencidos.
- Abra os títulos para conferir vencimento, saldo, baixas parciais e situação.
- Verifique boletos, composições e cobranças já realizadas.
- Registre a negociação pela rotina financeira correspondente.
Antes de cobrar
Confirme que a baixa ainda não foi registrada em outra conta e que o título não foi substituído por uma composição. Confira a pessoa e os contatos de faturamento. Uma baixa atrasada no sistema pode produzir uma visão de inadimplência que não corresponde ao recebimento real.
Regularizar
Ao receber, baixe o título correto com data, conta e valor reais. Ao renegociar, use composição quando adequada. Para bloquear novas operações, utilize o controle próprio na ficha do cliente, com motivo, conforme as responsabilidades da equipe.
Ajustar o cadastro não liquida o título. Emitir ou enviar um boleto também não equivale a receber dinheiro. Consulte novamente a análise depois de concluir os registros de origem.