Como configurar juros, multa e descontos no DFC
Onde acessar: Empresas → ficha → Padrões comerciais → Classificação gerencial
Quando as contas de encargos e descontos estão configuradas, o plano do DFC separa o principal dos efeitos financeiros da baixa.
Configurar a empresa
Revise os quatro vínculos:
| Campo | Uso no DFC |
|---|---|
| Encargos a receber | Juros e multa recebidos, como entrada |
| Encargos a pagar | Juros e multa pagos, como saída |
| Desconto concedido | Desconto dado ao cliente, como saída |
| Desconto obtido | Desconto recebido do fornecedor, como entrada |
Escolha contas analíticas compatíveis, salve e confira a classificação da empresa. Os parâmetros de cálculo de juros e multa na forma de pagamento são outra configuração: calcular o valor e escolher onde apresentá-lo no DFC são decisões diferentes.
Exemplo de recebimento
Título de R$ 1.000, baixa com R$ 20 de juros/multa e R$ 10 de desconto. O líquido recebido é R$ 1.010. Com os vínculos preenchidos, o plano pode mostrar R$ 1.000 na conta do título, R$ 20 nos encargos a receber e R$ 10 como desconto concedido. O efeito líquido continua R$ 1.010.
Exemplo de pagamento
Principal R$ 500, encargos R$ 5 e desconto obtido R$ 15: saída líquida R$ 490. Confira principal, encargo e desconto separadamente, em vez de interpretar R$ 500 como o valor efetivamente transferido.
Como conferir
- Abra a baixa e confira principal abatido, juros, multa, desconto e líquido.
- Confira os movimentos no extrato da conta utilizada.
- Abra o DFC no período da baixa e expanda as contas.
- Compare o efeito líquido, considerando entradas e saídas dos descontos.
Sem o vínculo correspondente, o relatório mantém o tratamento pelo valor líquido previsto para esse caso. Rankings e visões de centros não repartem encargos/descontos da mesma forma que o plano; por isso, uma linha isolada pode diferir entre dimensões sem representar erro de caixa.