Como consultar o extrato e investigar o saldo
Onde acessar: Financeiro → Extrato bancário
O extrato mostra movimentos de conta corrente e caixa. Utilize-o para conferir a origem das entradas, saídas e estornos e acompanhar o saldo após cada movimento.
Consultar
- Selecione a conta ou o contexto de contas desejado.
- Defina o período.
- Confira descrição, data, tipo, entrada/saída e saldo após o movimento.
- Abra a origem ou o título relacionado quando a tela oferecer esse acesso.
- Use as análises do extrato para comparar entradas, saídas, resultado, maiores movimentos e fluxo por dia.
Saldo atual representa a posição de agora. Resultado do período é entradas menos saídas no intervalo. Eles não precisam ser iguais, pois existe uma posição anterior ao período.
Exemplo
Uma conta tinha R$ 2.000 antes do período, recebeu R$ 500 e pagou R$ 300. O resultado do período é R$ 200; a posição após esses movimentos é R$ 2.200. Se houver movimentos posteriores, o saldo atual poderá ser outro.
Investigar diferença
- Confira empresa e conta, inclusive caixa físico.
- Compare datas de movimento e de baixa.
- Verifique se a baixa foi parcial.
- Confira valor líquido após juros, multa e desconto.
- Procure estornos e movimentos originais.
- Em composição, diferencie o valor renegociado da entrada efetivamente recebida ou paga.
Um título aberto não movimenta a conta apenas por ter sido criado. A renegociação de títulos também não significa que todo o valor da dívida entrou no banco.
Extrato e DFC
No extrato, procure o dinheiro movimentado. No DFC, separe realizado e pendente e confira classificação gerencial. Use o detalhamento de diferenças no DFC para explicar registros de origens e datas distintas.
Concluído quando: o saldo é explicado pela posição anterior e pelos movimentos identificados, sem lançamento artificial criado apenas para fechar uma diferença.